A Circular BACEN nº 3.978/2020 determina no artigo 13º que as instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil devem implementar procedimentos destinados a conhecer seus clientes, incluindo identificação, qualificação e classificação. Tais procedimentos devem ser compatíveis com, EXCETO:
Escolha uma:

a. A avaliação interna de risco.
b. O segmento de relacionamento com o cliente.
c. A política de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
d. O perfil de risco do cliente.

Question

A Circular BACEN nº 3.978/2020 determina no artigo 13º que as instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil devem implementar procedimentos destinados a conhecer seus clientes, incluindo identificação, qualificação e classificação. Tais procedimentos devem ser compatíveis com, EXCETO:
Escolha uma:

a. A avaliação interna de risco.
b. O segmento de relacionamento com o cliente.
c. A política de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
d. O perfil de risco do cliente.

Accepted Answer

Para responder à pergunta, precisamos identificar qual dos itens listados não é compatível com os procedimentos descritos na Circular BACEN nº 3.978/2020.

**Resposta: b**

Explicação: A questão pede para identificar o item que não está relacionado aos procedimentos de identificação, qualificação e classificação de clientes conforme a Circular BACEN. O segmento de relacionamento com o cliente (opção b) não é diretamente um procedimento de avaliação de risco ou prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.