O termo "laranja" diz respeito às pessoas que, aliciadas por terceiros, emprestam o nome para realização de operações financeiras ou comerciais com intuito de ocultar o movimentação ilícita do real beneficiário.
João, atendente PJ, estava realizando o atendimento à empresa "Falcatrua", representada naquele momento pelo dono da empresa e pelo procurador da conta. Ao fazer alguns questionamentos sobre as movimentações, chamou sua atenção o fato de o procurador responder a todas elas e o empresário permanecer calado. Sempre que a pergunta era direcionada ao próprio dono, ele olhava para o procurador e pedia para que respondesse ao questionamento, demonstrando não possuir conhecimento dos negócios da empresa e de suas transações. João achou aquela situação muito estranha e ficou imaginando que podia se tratar de utilização da conta por um "laranja". De acordo com as responsabilidades esperadas do empregado CAIXA quanto a PLD/FTP, que atitude é esperada de João?
Escolha uma:
a. Que ele peça para o procurador se retirar e continue a entrevista somente com o proprietário da empresa.
b. Que ele visite a empresa a fim de verificar seu porte, número de empregados, estoque, entre outros aspectos. Se ele perceber algum indício de LD/FTP, deverá registrar a situação no PLD Caixa, com detalhes do atendimento realizado ao cliente e a razão da visita à empresa, sem dar ciência ao cliente de tal fato.
c. Que ele finalize o atendimento ao cliente e não adote nenhuma providência, pois, afinal, a conta é da empresa.
d. Que ele diga ao cliente que a situação é muito estranha e que ele vai comunicar à área de PLD da CAIXA para que adoten as providências cabíveis.
