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PLANO DE NEG Ó CIO PLANO DE NEG Ó CIO Jamille da Silva Fraga Estácio Parangaba 2023 Jamille da Silva Fraga Estácio Parangaba 2023 SUMÁRIO 1 SUMÁRIO EXECUTIVO 1 RESUMO DOS PRINCIPAIS PONTOS DO PLANO DE NEGÓCIO 2 DADOS DOS EMPREENDEDORES ATRIBUIÇÕES E ESPERIÊNCIAS PROFISSIONAIS 3 DADOS DO EMPREENDIMENTO 4 MISSÃO DA EMPRESA 4 VISÃO DA EMPRESA 4 VALORES 4 SETOR DE ATIVIDADE 4 FORMA JURÍDICA 5 ENQUADRAMENTO TRIBUTÁRIO 5 CAPITAL SOCIAL 5 111 FONTES DE RECURSOS 5 2 ANÁLISE DE MERCADO 6 21 ESTUDO DOS CLIENTES 6 22ESTUDO DOS CONCORRÊNTES 7 23ESTUDO DOS FORNECEDORES 7 3 PLANO DE MARKETING 8 31 DESCRIÇÃO DOS PRINCIPAIS PRODUTOS E SERVIÇOS 8 32 PREÇO 8 33 ESTRATÉGIAS PROMOCIONAIS 9 34 ESTRATÉGIAS DE COMERCIALIZAÇÃO 9 35 LOCALIZAÇÃO DO NEGÓCIO 9 4 PLANO OPERACIONAL 10 41 LAYOUT E ARRANJO FÍSICO 10 42 CAPACIDADE PRODUTIVACOMERCIALSERVIÇO 1 1 43 PROCESSOS OPERACIONAIS 11 44 NESCESSIDADE DE PESSOAL 11 5 PLANO FINANCEIRO 12 51 ESTIMATIVA DE INVESTIMENTO FIXOS 12 52 CAPITAL DE GIRO 53 INVESTIMENTOS PRÉOPERACIONAIS 54 INVESTIMENTO TOTAIS 55 ESTIMATIVA DO FATURA MENSAL DA EMPRESA 56 ESTIMATIVA DOS CUSTOS DE COMERCIALIZAÇÃO 57 APURAÇÃO DOS CUSTOS COM MERCADORIA VENDIDA 58 ESTIMATIVA DE CUSTO COM MÃO DE OBRA 59 ESTIMATIVA DE CUSTO COMDEPRECIAÇÃO 510 ESTIMATIVA DO CUSTOOPERACIONAL MENSAL 511 DEMONSTRATIVO DE RESULTADO DO EXERCÍCIO 512 INDICADORES DE VIABILIDADE 5121 PONTO DE EQUILÍBRIO 5122 LUCRATIVIDADE 5123 RENTABILIDADE 5124 PRAZO DE RETORNO DO INVESTIMENTO 6 CON s TRUÇÃO DE CENÁRIO 61 DEMONSTRATIVO DO SENÁRIO 7 AVALIAÇÃO ESTRATÉGICA 71 ANÁLISE DE MATRIZ FOFA 8 AVALIAÇÃO DO PALNO DE NEGÓCIO REFERÊNCIA BIBLIOGRÁFICA ANEXO 1 questionário utilizadopara a pesquisa de mercado SUMÁRIO EXECUTIVO 11 rESUMO DOS PRINCIPAIS PONTOS DO PLANO DE NEGOCIO A JMGESSO uma e mpresa de Obras e de Acabamento em Gesso e Estuque responsável pela vendas de Gesso em pó placas para construção de paredes e placas para construção de forros Derwall placas de 3D serviço de montagem e desmontagem de design de gesso com o m ercado voltado para Construção Civil material em Gesso Situado na Rua Gomes Brasil 104 Parangaba FortalezaCeará A ideia de abrir uma micro empresa com esse segmento tem como objetivo atender a população da região onde é concentrado o maior número de empresas de construção civil oferecendo serviço de qualidade e especializado para a harmonização e embelezamento do seu lar ou até mesmo grandes obras escolas repartições entre outros O diferencial além de um bom atendimento é a vasta variedade de produtos customizados com o gesso 3d um dos grandes sucessos de vendas que deixa um ambiente suave e personalizado o comercio de gesse tem crescido por conta do custo barato e que facilita o processo de instalação e sem sujeiras Viabilidade do negócio INDICADORES DE VIABILIDADE VALOR Lucratividade 151 aa Rentabilidade 85 aa Prazo do retorno do investimento 10 a 12 meses Ponto de equilíbrio PE R 3505000 12 DADOS DOS EMPREENDEDORES EXPERIÊNCIA PROFISSIONAIS E ATRIBUIÇÕES Empresa nomeada pelo Jamille da Silva Fraga ME atualmente cursando Bacharelado em Administração com uma vasta experiência profissional no ramo comercial em diversos setores como do mercado Gestão Financeira Gestão de Custo e formação de preços Controle e planejamento financeiro Controle de Estoque Fluxo de Caixa Entradas saídas e emissão de notas fiscais Atuação em diversas áreas Vendas Garantias Consultoria técnica Auxiliar Administrativo 11 Em acompanhamento a socia Rayane Felix 12 Como sócia majoritária Jamille Fraga irá atuar na área administrativa em 8 horas diárias com o prólabore R30000 13 Sócia Rayane Felix ficara na área Comercial em 8 horas diárias com o prólabore R5000 14 Com o mesmo grau de autonomia 15 Ambos poderão contratar colaboradores da família 2 para lado das sócias 16 Em caso de falecimento o sócio comercial é o próximo na linha de sucessão 17 O que vai contribuir para permanência da sociedade além do comprometimento é a harmonia entre os sócios e os colaboradores em prol do crescimento da empresa ao contrário os conflitos deveram ser tratados como forma de solucionar o mais breve possível 18 Não possuindo restrições junto a qualquer órgão credor que tem como finalidade o objetivo de crescimento igualitário ao da Sócia Jamille e que desejam expandir o negócio 13 DADOS DO EMPREEND IMENTO Razão Social Jamille da Silva Fraga ME Nome de Fantasia JMGESSO CNPJ 29235235000152 14 MISSÃO AS EMPRESA Missão Empresa de gesso com os melhores serviços da região Empresa com o melhor produto do mercado com Matéria Prima refinada com um Ambiente limpo e organizado pronto para atendelos com a maior rapidez possivel Oferencendo uma alta performace em designer de gesso para sua reforma ou construção 15 SETORES DE ATIVIDADE Comércio 16 FORMA JURÍDICA Sociedade Limitada 17 ENQUADRAMENTO TRIBUTÁRIO MEI a empresa JMGesso legalizada de acordo com as leis tributarias especificadas junto a Receita contribuindo dentro dos conformes e optante pelo SIMPLES NACIONAL 18 CAPITAL SOCIAL NOME VALOR R DE PARTICIPAÇÃO JAMILLE FRAGA 30000 4520 RAYANE FELIX 30000 5480 TOTAL 600000 10000 19 FONTE DE RECURSO O capital social de R 3000000 será adquirido por meio do primeiro sócio Jamille da Silva Fraga referente a uma casa que herdou de herança dos seus pais o restante de R 3000000 será do segundo sócio Rayane Evangelista Felix renda das suas economias de vendas de roupas 2 ANÁLISE DE MERCADO 21 ESTUDO DOS CLIENTES Através de pesquisas realizada porta a porta pela região abordada onde foi perguntado as pessoas e até mesmo algumas empresas d a própria redondeza para saber se a área teria capacidade para implantar uma empresa concorrente para atender o público daquela área Como resultado da pesquisa percebemos que a maioria do público são homens com faixa etária de até 60 anos que trabalham com construção civil voltado para o segmento de gesso na região já é considerada como ponto de vendas desse segmento facilitando mais a procura pelo material avaliado A grande parte dos nossos entrevistados está na faixa de renda acima de R 3500 reais ou seja são pessoas que gostão de investir todo ano aproximadamente em reformas de casas escritórios comercio e gosta de harmonização mais detalhada de ambientes Com isso a valorização do Gesso encontrase em alta a qualidade e a praticidade do material eleva um pouco seu preço de venda sendo muito bom para o crescimento do mercado Das três empresas consistentes nos arredores a preferência pela empresa3 é notória pois existe uma gama de produtos estocado ou seja ponta entrega uma empresa especializada e com um certo tempo no mercado uma grande concorrente com potencial bem elevado As outras duas tem um grande potencial mas não conta com os serviços de entrega todas são localizadas no mesmo bairro Parangaba e o grande diferencial da JMGesso vai ser a venda loja física como via internet por meio de catálogo vi r tual Registramos do total de pesquisa que o grau de satisfação do atendimento das lojas em questão com 60 bom 40 regular e 8 como ruim A avaliação Regular pode ter se dado a fatores que futuramente poderão ser melhorados sempre buscando a melhor forma para atender os nossos cliente s hoje em dia com o aumento da concorrência os clientes se tornam cada vez mais exigente s sempre pesquisando mais e atento aos seus direitos Assim sempre é bom está investindo em treinamento e palestras para sempre alcançarmos a excelência Segue os produtos que s ão mais vendidos segundo os entrevistados o pro duto mais vendido é a Plaquinha e o de menor índice Moldura3d pois é um produto pra casos específicos O principal fator é o preço logo que para fazer um forro de um ambiente podese usa tanto o Acartonado como o Plaquinha convencional isso vai de questão de escolhas assim alguns produtos demoraram a ter saída isso impacta no nosso investimento e independente de faturamento ainda sim temos que mantêlos na loja Fonte Da autora 2023 A maioria dos pesquisados compras eventualmente com 80 por conta de uma reforma ou quando desejam deixar seus empreendimentos mais sofisticados por isso para tendelos melhor trabalhamos em cima deles que são aqueles que realmente deseja gastar mais dinheiro com determinado serviço por isso focamos em cliente que esta construindo reformando ou querendo mudar o visual das suas propriedades esses são clientes que possuem renda até R350000 reais aptos a serem cliente fieis QUANTAS PESSOAS COMPRARIAM PRODUTOS DE GESSO Em cerca de 60 comprariam produtos JMGESSO 22 ESTUDO DOS CONCORRENTES Ao analisar os nossos concorrentes decorrentes a pesquisa de mercado a EMPRESA3 é um potencial concorrente para nós apesar de ter os mesmos produtos e também o mesmo meio de abordagem ainda é preferê ncia após a pesquisa destacamos alguns fatores importantes do mercado PONTOS FORTES PONTOS FRACOS Está a 10 anos no mercado Não possui entrega Boa localização Horários de funcionamento Produtos de alta qualidade Não tem Estacionamento A preferência dos clientes que compra na EMPRESA1 e EMPRESA2 devese s determinados fatores como os listados acima 23 ESTUDO DOS FORNECEDORES Nossa empresa tem prioridade em ter um bom relacionamento social com todos os nossos fornecedores trocas elaboradas e diárias para o crescimento de ambas assim tendo um bom rendimento e uma boa parceria a longo p ra zo Fast Derwall Steel Frame Avenida Prefeito Evandro Ayres de Moura N 1031 Mondumbim Fortaleza CE Telefone 8537714214 GESSO MUNDIAL Av Senador Fernandes Távora Nº 2432 Henrique Jorge Telefone 8 7998199000 GESSO E XPRESS Praça Presidente Kennedy Nº 2126 Jardim Rochdale Telefone 1135362602 Esses são os principais produtos comercializados baseado nos nossos concorrentes são produtos de saída rápida de fácil armazenagem e duradouro 3 2 PREÇO Preço basicamente comparado com os concorrentes fiz uma analise de custo básica com um levantamento a EMPRESA1 EMPRESA2 e EMPRESA3 que vendem os mesmos produtos que os nossos tiramos como referencia usando recursos marca atendimento e entrega Demostramos acima um calculo baseandose em custos que são essenciais para um funcionamento de uma empresa e adequação do preço 33 ESTRATÉGIAS PROMOCIONAIS 4 PLANO OPERACIONAL 43 PROCESSOS OPERA C IONAIS Fonte 5 PLANO FINANCEIRO Aqui falaremos sobre a parte financeira do projeto tudo que agrega o funcionamento da empresa equipamentos máquinas móveis veículo estoque gastos vendas preços custos recitas e despesas demonstração de resultado em exercício ponto de equilíbrio rentabilidade lucratividade e prazo do retorno do investimento 51 ESTIMATIVA DOS INVESTIMENTO FIXOS A MÁQUINAS E EQUIPAMENTOS MAQUINAS E EQUIPAMENTOS DESCRIÇÃO QUANTIDADE VALOR UNITÁRIO TOTAL 1 PALETES 20 R 1400 R 28000 2 AR CONDICIONADO 9000 Btus 1 R 1000 R 1000 3 BEBEDOURO 1 R 55000 R 55000 4 TELEFONE FIXO 1 R 13000 R 13000 6 IMPRESSORA 1 R 60000 R 60000 7 NOTBOOK 1 R 2400 R 2400 8 ESTABILIZADOR 1 R 50000 R 50000 9 FORMAS DE 3D 1 R 24000 R 24000 TOTAL R 570000 B MÓVEIS E UTENSÍLIOS MÓVEIS E UTENSÍLIOS DESCRIÇÃO QUANTIDADE VALOR UNITÁRIO TOTAL 1 CADEIRA ESCRITÓRIO 1 R 49900 R 49900 2 CADEIRA COMUM 5 R 4500 R 22500 3 MESA 1 R 15200 R 15200 4 MESA DO ESCRITÓRIO 1 R 30500 R 30500 6 PRATELEIRAS 1 R 15000 R 15000 7 VASSOURA 1 R 800 R 800 8 RODO 1 R 1000 R 1000 9 ESTANTE 1 R 300 00 R 30000 TOTAL R 164900 TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS TOTAL DE INVESTIMENTOS FIXOS DESCRIÇÃO VALOR 1 MAQUINAS E EQUIPAMENTOS R 570000 2 MOVÉIS E UTENSÍLIOS R 1649 00 3 VEÍCULOS R 4 INVESTIMENTO PRÉ OPERACIONAL R 2 46000 TOTAL R 980900 52 CAPITAL DE GIRO A ESTIMATIVA DO ESTOQUE INICIAL ESTOQUE INICIAL OU REC E ITA TOTAL DE VENDAS DESCRIÇÃO QUANTIDADE VALOR UNITÁRIO TOTAL 1 PLAQUINHA 1000 R 350 R 350000 2 MOLDURA 3D 300 R 250 R 75000 3 ACARTONADO 1000 R 2100 R 2 100000 4 BLOCO 50X60 460 R 900 R 414000 TOTAL 2760 R 2939000 B CAIXA MÍNIMO CONTAS A RECEBER CÁLCULO DO PRAZO MÉDIO DE VENDAS CONTAS A RECEBER PRAZO MÉDIO DE VENDAS NÚMERO DE DIAS MÉDIA PONDERADA Á VISTA 80 0 0 A PRAZO 20 45 9 PRAZO MÉDIO TOTALDIAS 9 FORNECEDORES CÁLCULO DO PRAZO MÉDIO DE COMPRAS CONTAS Á PAGAR PRAZO MÉDIO DE VENDAS NÚMERO DE DIAS MÉDIA PONDERADA A VISTA 50 0 0 A PRAZO 50 45 23 PRAZO MÉDIO TOTALDIAS 23 ESTOQUE CÁLCULO DA NESCESSIDADE MÉDIA DO ESTOQUE NESCESSIDADE DE ESTOQUE NÚMERO DE DIAS 15 CÁLCULO DA NECESSIDADE LÍQUIDA DE CAPITAL DE GIRO EM DIAS DIAS Recursos da empresa fora do seu caixa Contas à receber pra z o médio de vendas 9 Estoques necessidade média de estoque 15 Subtotal 24 Recursos de terceiro s no caixa da empresa Fornecedores 15 Subtotal 15 Necessidade líquida de capital de giro em dias 1 B CAIXA MÍNIMO CAIXA MÍNIMO Custo Fixo Mensal R 7 32000 Custo variável mensal R 1025200 Custo total da empresa R 17 57200 Custo total Diário R 58570 Necessidade líquida de capital de giro em dias 1 Caixa mínimo R 58570 CAIXA MÍNIMO RESUMO CAPITAL DE GIRO INVESTIMENTO FINANCEIRO ESTOQUE INICIAL R 2939000 CAIXA MÍNIMO R 58570 TOTALDO CAPITAL DE GIRO R 2997570 53 INVESTIMENTO PRÉ OPERACIONA IS INVESTIMENTO PRÉ OPERACIONAL Itens Valor Despesa de legalização Abertura de firma R 55000 Bombeiro R 5500 Alvará de funcionamento R 28000 Junta comercial DARF R 5400 DARF R 2100 Outras despesas Obras civis e reforma R 65000 Divulgação R 50000 Cursos e Treinamentos R 35000 TOTAL R 246000 54 INVESTIMENTOS TOTAIS INVESTIMENTO TOTAL ITEM DESCRIÇÃO DO INVESTIMENTO VALOR 51 Investimento fixo R 980900 15 52 Capital de Giro R 2997570 80 53 Investimento Pré Operacional R 246000 5 TOTAL DO INVESTIMENTO R 4224470 55 ESTIMATIVA D O FATURAMENTO MENSAL DA EMPRESA ESTIMATIVA DO FATURAMENTO MENSAL DA EMPRESA Nº Estimativa de vendas Preço de vendas Un Faturamento 1 PLAQUINHA 800 R 490 R 392000 2 MOLDURA 3D 250 R 500 R 125000 3 ACARTONADO 800 R 2700 R 2160000 4 BLOCO 50X60 400 R 1100 R 440000 TOTAL DO FATURAMENTO 2025 R 31 17000 56 ESTIMATIVA DO CUSTTO DE COMERCIALIZAÇÃO IMPOSTO CUSTO S DE COMERCIALIZAÇÃO Nº DESCRIÇÃO FATURAMENTO ESTIMADO CUSTO TOTALR 1 IMPOSTO SIMPLES 450 R 3117000 R 140255 R R R R TOTAL R R 140255 GASTOS COM VENDAS 1 PROPAGANDA 2 R 3117000 R 74340 R TOTAL R 74340 TOTAL DE CUSTO DE COMERCIALIZAÇÃO R 214595 57 APURAÇÃO DOS CUSTOS COM MERCADORIA VENDIDA Nº PRODUTO ESTIMATIVA DE VENDAS CUSTO UNITÁRIO DA AQUISIÇÃO CUSTO DE MERCADORIA VENDIDA 1 PLAQUINHA 800 R 350 R 280000 2 MOLDURA 3D 250 R 250 R 62500 3 ACARTONADO 800 R 2100 R 1680000 4 BLOCO 50X60 230 R 900 R 252000 TOTAL R 2274500 58 ESTIMATIVA DOS CUSTOS COM MÃO DE OBRA Cargo do funcionário Salário FGTS Aviso Prévio 13º Férias 13 das Férias FGTS sem verbas rescisórias PP L INSS Recepcionista R 1 300 R 7480 R1839 R6748 R 2252 R1499 R4188 R6870 R6480 TOTAL R 1098 59 ESTIMATIVA DOS CUSTOS COM DEPRECIAÇÃO DEPRECIAÇÃO DO MAQUINÁRIO DESCRIÇAÕ DO ATIVO VALOR DO ATIVO VIDA ÚTIL DEPRECIAÇÃO ANUAL DEPRECIAÇÃO MENSAL MAQUINAS E EQUIPAMENTOS R 570000 10 R 57000 R 5700 MÓVEIS R 164900 10 R16490 R 1650 VEÍCULOS TOTAL DA DEPRECIAÇÃO R 73490 R 7350 510 ESTIMATIVA DO CUSTO OPERACIONAL MENSAL CUSTOS FIXOS OPERACIONAIS CONTA VALOR ALUGUEL R 150000 ÁGUA R 25000 ENERGIA ELÉTRICA R 45000 TELEFONE R 10000 HONORÁRIOS DO CONTADOR R 30000 PROLABÓRE R 170000 MANUTENÇÃO R 20000 SALÁRIOS ENCARGOS R 1 098 00 MATERIAL DE LIMPEZA R 5000 MATERIAL DE ESCRITÓRIO R 6000 PROPAGANDA R 74340 DEPRECIAÇÃO R 7350 OUTRAS DESPESAS R TOTAL R 652490 511 DEMO N STRATIVO DE RESULTADO EM EXERCÍCIO DEMONSTRATIVO DE RESULTADO EM EXERCÍCIO ITEM DESCRIÇAO DA CONTA VALOR 55 Receita total R 3 117000 Vendas R 3117000 Serviços Prestados Impostos gastos de vendas R 214595 56 Imposto sob re venda s R 140295 56 Gastos com vendas R 74340 Custos variáveis totais 58 Custo de Mercadoria Vendida CMV R 2274500 Margem de contribuição R 841590 511 Custos fixo totais R 827865 Resultado operacional R 1372 5 512 INDICADORES DE VIABILIDADE 5121 PONTO DE EQULÍBRIO Valores Mensais Receita total R 3117000 Custo Variável total R 2289135 Custo Fixo Total R 827865 INDICE DE MARGEM DE CONTRIBUIÇÃO R 3117000 R 2289135 027 R 3117000 PONTO DE EQUILÍBRIO 827865 R 2019182 Mensais 041 Ao alcançar a receita de R 2019182 a empresa JMGesso está a cobrir seis custos totais e atingirá seu ponto de equilíbrio 2
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PLANO DE NEG Ó CIO PLANO DE NEG Ó CIO Jamille da Silva Fraga Estácio Parangaba 2023 Jamille da Silva Fraga Estácio Parangaba 2023 SUMÁRIO 1 SUMÁRIO EXECUTIVO 1 RESUMO DOS PRINCIPAIS PONTOS DO PLANO DE NEGÓCIO 2 DADOS DOS EMPREENDEDORES ATRIBUIÇÕES E ESPERIÊNCIAS PROFISSIONAIS 3 DADOS DO EMPREENDIMENTO 4 MISSÃO DA EMPRESA 4 VISÃO DA EMPRESA 4 VALORES 4 SETOR DE ATIVIDADE 4 FORMA JURÍDICA 5 ENQUADRAMENTO TRIBUTÁRIO 5 CAPITAL SOCIAL 5 111 FONTES DE RECURSOS 5 2 ANÁLISE DE MERCADO 6 21 ESTUDO DOS CLIENTES 6 22ESTUDO DOS CONCORRÊNTES 7 23ESTUDO DOS FORNECEDORES 7 3 PLANO DE MARKETING 8 31 DESCRIÇÃO DOS PRINCIPAIS PRODUTOS E SERVIÇOS 8 32 PREÇO 8 33 ESTRATÉGIAS PROMOCIONAIS 9 34 ESTRATÉGIAS DE COMERCIALIZAÇÃO 9 35 LOCALIZAÇÃO DO NEGÓCIO 9 4 PLANO OPERACIONAL 10 41 LAYOUT E ARRANJO FÍSICO 10 42 CAPACIDADE PRODUTIVACOMERCIALSERVIÇO 1 1 43 PROCESSOS OPERACIONAIS 11 44 NESCESSIDADE DE PESSOAL 11 5 PLANO FINANCEIRO 12 51 ESTIMATIVA DE INVESTIMENTO FIXOS 12 52 CAPITAL DE GIRO 53 INVESTIMENTOS PRÉOPERACIONAIS 54 INVESTIMENTO TOTAIS 55 ESTIMATIVA DO FATURA MENSAL DA EMPRESA 56 ESTIMATIVA DOS CUSTOS DE COMERCIALIZAÇÃO 57 APURAÇÃO DOS CUSTOS COM MERCADORIA VENDIDA 58 ESTIMATIVA DE CUSTO COM MÃO DE OBRA 59 ESTIMATIVA DE CUSTO COMDEPRECIAÇÃO 510 ESTIMATIVA DO CUSTOOPERACIONAL MENSAL 511 DEMONSTRATIVO DE RESULTADO DO EXERCÍCIO 512 INDICADORES DE VIABILIDADE 5121 PONTO DE EQUILÍBRIO 5122 LUCRATIVIDADE 5123 RENTABILIDADE 5124 PRAZO DE RETORNO DO INVESTIMENTO 6 CON s TRUÇÃO DE CENÁRIO 61 DEMONSTRATIVO DO SENÁRIO 7 AVALIAÇÃO ESTRATÉGICA 71 ANÁLISE DE MATRIZ FOFA 8 AVALIAÇÃO DO PALNO DE NEGÓCIO REFERÊNCIA BIBLIOGRÁFICA ANEXO 1 questionário utilizadopara a pesquisa de mercado SUMÁRIO EXECUTIVO 11 rESUMO DOS PRINCIPAIS PONTOS DO PLANO DE NEGOCIO A JMGESSO uma e mpresa de Obras e de Acabamento em Gesso e Estuque responsável pela vendas de Gesso em pó placas para construção de paredes e placas para construção de forros Derwall placas de 3D serviço de montagem e desmontagem de design de gesso com o m ercado voltado para Construção Civil material em Gesso Situado na Rua Gomes Brasil 104 Parangaba FortalezaCeará A ideia de abrir uma micro empresa com esse segmento tem como objetivo atender a população da região onde é concentrado o maior número de empresas de construção civil oferecendo serviço de qualidade e especializado para a harmonização e embelezamento do seu lar ou até mesmo grandes obras escolas repartições entre outros O diferencial além de um bom atendimento é a vasta variedade de produtos customizados com o gesso 3d um dos grandes sucessos de vendas que deixa um ambiente suave e personalizado o comercio de gesse tem crescido por conta do custo barato e que facilita o processo de instalação e sem sujeiras Viabilidade do negócio INDICADORES DE VIABILIDADE VALOR Lucratividade 151 aa Rentabilidade 85 aa Prazo do retorno do investimento 10 a 12 meses Ponto de equilíbrio PE R 3505000 12 DADOS DOS EMPREENDEDORES EXPERIÊNCIA PROFISSIONAIS E ATRIBUIÇÕES Empresa nomeada pelo Jamille da Silva Fraga ME atualmente cursando Bacharelado em Administração com uma vasta experiência profissional no ramo comercial em diversos setores como do mercado Gestão Financeira Gestão de Custo e formação de preços Controle e planejamento financeiro Controle de Estoque Fluxo de Caixa Entradas saídas e emissão de notas fiscais Atuação em diversas áreas Vendas Garantias Consultoria técnica Auxiliar Administrativo 11 Em acompanhamento a socia Rayane Felix 12 Como sócia majoritária Jamille Fraga irá atuar na área administrativa em 8 horas diárias com o prólabore R30000 13 Sócia Rayane Felix ficara na área Comercial em 8 horas diárias com o prólabore R5000 14 Com o mesmo grau de autonomia 15 Ambos poderão contratar colaboradores da família 2 para lado das sócias 16 Em caso de falecimento o sócio comercial é o próximo na linha de sucessão 17 O que vai contribuir para permanência da sociedade além do comprometimento é a harmonia entre os sócios e os colaboradores em prol do crescimento da empresa ao contrário os conflitos deveram ser tratados como forma de solucionar o mais breve possível 18 Não possuindo restrições junto a qualquer órgão credor que tem como finalidade o objetivo de crescimento igualitário ao da Sócia Jamille e que desejam expandir o negócio 13 DADOS DO EMPREEND IMENTO Razão Social Jamille da Silva Fraga ME Nome de Fantasia JMGESSO CNPJ 29235235000152 14 MISSÃO AS EMPRESA Missão Empresa de gesso com os melhores serviços da região Empresa com o melhor produto do mercado com Matéria Prima refinada com um Ambiente limpo e organizado pronto para atendelos com a maior rapidez possivel Oferencendo uma alta performace em designer de gesso para sua reforma ou construção 15 SETORES DE ATIVIDADE Comércio 16 FORMA JURÍDICA Sociedade Limitada 17 ENQUADRAMENTO TRIBUTÁRIO MEI a empresa JMGesso legalizada de acordo com as leis tributarias especificadas junto a Receita contribuindo dentro dos conformes e optante pelo SIMPLES NACIONAL 18 CAPITAL SOCIAL NOME VALOR R DE PARTICIPAÇÃO JAMILLE FRAGA 30000 4520 RAYANE FELIX 30000 5480 TOTAL 600000 10000 19 FONTE DE RECURSO O capital social de R 3000000 será adquirido por meio do primeiro sócio Jamille da Silva Fraga referente a uma casa que herdou de herança dos seus pais o restante de R 3000000 será do segundo sócio Rayane Evangelista Felix renda das suas economias de vendas de roupas 2 ANÁLISE DE MERCADO 21 ESTUDO DOS CLIENTES Através de pesquisas realizada porta a porta pela região abordada onde foi perguntado as pessoas e até mesmo algumas empresas d a própria redondeza para saber se a área teria capacidade para implantar uma empresa concorrente para atender o público daquela área Como resultado da pesquisa percebemos que a maioria do público são homens com faixa etária de até 60 anos que trabalham com construção civil voltado para o segmento de gesso na região já é considerada como ponto de vendas desse segmento facilitando mais a procura pelo material avaliado A grande parte dos nossos entrevistados está na faixa de renda acima de R 3500 reais ou seja são pessoas que gostão de investir todo ano aproximadamente em reformas de casas escritórios comercio e gosta de harmonização mais detalhada de ambientes Com isso a valorização do Gesso encontrase em alta a qualidade e a praticidade do material eleva um pouco seu preço de venda sendo muito bom para o crescimento do mercado Das três empresas consistentes nos arredores a preferência pela empresa3 é notória pois existe uma gama de produtos estocado ou seja ponta entrega uma empresa especializada e com um certo tempo no mercado uma grande concorrente com potencial bem elevado As outras duas tem um grande potencial mas não conta com os serviços de entrega todas são localizadas no mesmo bairro Parangaba e o grande diferencial da JMGesso vai ser a venda loja física como via internet por meio de catálogo vi r tual Registramos do total de pesquisa que o grau de satisfação do atendimento das lojas em questão com 60 bom 40 regular e 8 como ruim A avaliação Regular pode ter se dado a fatores que futuramente poderão ser melhorados sempre buscando a melhor forma para atender os nossos cliente s hoje em dia com o aumento da concorrência os clientes se tornam cada vez mais exigente s sempre pesquisando mais e atento aos seus direitos Assim sempre é bom está investindo em treinamento e palestras para sempre alcançarmos a excelência Segue os produtos que s ão mais vendidos segundo os entrevistados o pro duto mais vendido é a Plaquinha e o de menor índice Moldura3d pois é um produto pra casos específicos O principal fator é o preço logo que para fazer um forro de um ambiente podese usa tanto o Acartonado como o Plaquinha convencional isso vai de questão de escolhas assim alguns produtos demoraram a ter saída isso impacta no nosso investimento e independente de faturamento ainda sim temos que mantêlos na loja Fonte Da autora 2023 A maioria dos pesquisados compras eventualmente com 80 por conta de uma reforma ou quando desejam deixar seus empreendimentos mais sofisticados por isso para tendelos melhor trabalhamos em cima deles que são aqueles que realmente deseja gastar mais dinheiro com determinado serviço por isso focamos em cliente que esta construindo reformando ou querendo mudar o visual das suas propriedades esses são clientes que possuem renda até R350000 reais aptos a serem cliente fieis QUANTAS PESSOAS COMPRARIAM PRODUTOS DE GESSO Em cerca de 60 comprariam produtos JMGESSO 22 ESTUDO DOS CONCORRENTES Ao analisar os nossos concorrentes decorrentes a pesquisa de mercado a EMPRESA3 é um potencial concorrente para nós apesar de ter os mesmos produtos e também o mesmo meio de abordagem ainda é preferê ncia após a pesquisa destacamos alguns fatores importantes do mercado PONTOS FORTES PONTOS FRACOS Está a 10 anos no mercado Não possui entrega Boa localização Horários de funcionamento Produtos de alta qualidade Não tem Estacionamento A preferência dos clientes que compra na EMPRESA1 e EMPRESA2 devese s determinados fatores como os listados acima 23 ESTUDO DOS FORNECEDORES Nossa empresa tem prioridade em ter um bom relacionamento social com todos os nossos fornecedores trocas elaboradas e diárias para o crescimento de ambas assim tendo um bom rendimento e uma boa parceria a longo p ra zo Fast Derwall Steel Frame Avenida Prefeito Evandro Ayres de Moura N 1031 Mondumbim Fortaleza CE Telefone 8537714214 GESSO MUNDIAL Av Senador Fernandes Távora Nº 2432 Henrique Jorge Telefone 8 7998199000 GESSO E XPRESS Praça Presidente Kennedy Nº 2126 Jardim Rochdale Telefone 1135362602 Esses são os principais produtos comercializados baseado nos nossos concorrentes são produtos de saída rápida de fácil armazenagem e duradouro 3 2 PREÇO Preço basicamente comparado com os concorrentes fiz uma analise de custo básica com um levantamento a EMPRESA1 EMPRESA2 e EMPRESA3 que vendem os mesmos produtos que os nossos tiramos como referencia usando recursos marca atendimento e entrega Demostramos acima um calculo baseandose em custos que são essenciais para um funcionamento de uma empresa e adequação do preço 33 ESTRATÉGIAS PROMOCIONAIS 4 PLANO OPERACIONAL 43 PROCESSOS OPERA C IONAIS Fonte 5 PLANO FINANCEIRO Aqui falaremos sobre a parte financeira do projeto tudo que agrega o funcionamento da empresa equipamentos máquinas móveis veículo estoque gastos vendas preços custos recitas e despesas demonstração de resultado em exercício ponto de equilíbrio rentabilidade lucratividade e prazo do retorno do investimento 51 ESTIMATIVA DOS INVESTIMENTO FIXOS A MÁQUINAS E EQUIPAMENTOS MAQUINAS E EQUIPAMENTOS DESCRIÇÃO QUANTIDADE VALOR UNITÁRIO TOTAL 1 PALETES 20 R 1400 R 28000 2 AR CONDICIONADO 9000 Btus 1 R 1000 R 1000 3 BEBEDOURO 1 R 55000 R 55000 4 TELEFONE FIXO 1 R 13000 R 13000 6 IMPRESSORA 1 R 60000 R 60000 7 NOTBOOK 1 R 2400 R 2400 8 ESTABILIZADOR 1 R 50000 R 50000 9 FORMAS DE 3D 1 R 24000 R 24000 TOTAL R 570000 B MÓVEIS E UTENSÍLIOS MÓVEIS E UTENSÍLIOS DESCRIÇÃO QUANTIDADE VALOR UNITÁRIO TOTAL 1 CADEIRA ESCRITÓRIO 1 R 49900 R 49900 2 CADEIRA COMUM 5 R 4500 R 22500 3 MESA 1 R 15200 R 15200 4 MESA DO ESCRITÓRIO 1 R 30500 R 30500 6 PRATELEIRAS 1 R 15000 R 15000 7 VASSOURA 1 R 800 R 800 8 RODO 1 R 1000 R 1000 9 ESTANTE 1 R 300 00 R 30000 TOTAL R 164900 TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS TOTAL DE INVESTIMENTOS FIXOS DESCRIÇÃO VALOR 1 MAQUINAS E EQUIPAMENTOS R 570000 2 MOVÉIS E UTENSÍLIOS R 1649 00 3 VEÍCULOS R 4 INVESTIMENTO PRÉ OPERACIONAL R 2 46000 TOTAL R 980900 52 CAPITAL DE GIRO A ESTIMATIVA DO ESTOQUE INICIAL ESTOQUE INICIAL OU REC E ITA TOTAL DE VENDAS DESCRIÇÃO QUANTIDADE VALOR UNITÁRIO TOTAL 1 PLAQUINHA 1000 R 350 R 350000 2 MOLDURA 3D 300 R 250 R 75000 3 ACARTONADO 1000 R 2100 R 2 100000 4 BLOCO 50X60 460 R 900 R 414000 TOTAL 2760 R 2939000 B CAIXA MÍNIMO CONTAS A RECEBER CÁLCULO DO PRAZO MÉDIO DE VENDAS CONTAS A RECEBER PRAZO MÉDIO DE VENDAS NÚMERO DE DIAS MÉDIA PONDERADA Á VISTA 80 0 0 A PRAZO 20 45 9 PRAZO MÉDIO TOTALDIAS 9 FORNECEDORES CÁLCULO DO PRAZO MÉDIO DE COMPRAS CONTAS Á PAGAR PRAZO MÉDIO DE VENDAS NÚMERO DE DIAS MÉDIA PONDERADA A VISTA 50 0 0 A PRAZO 50 45 23 PRAZO MÉDIO TOTALDIAS 23 ESTOQUE CÁLCULO DA NESCESSIDADE MÉDIA DO ESTOQUE NESCESSIDADE DE ESTOQUE NÚMERO DE DIAS 15 CÁLCULO DA NECESSIDADE LÍQUIDA DE CAPITAL DE GIRO EM DIAS DIAS Recursos da empresa fora do seu caixa Contas à receber pra z o médio de vendas 9 Estoques necessidade média de estoque 15 Subtotal 24 Recursos de terceiro s no caixa da empresa Fornecedores 15 Subtotal 15 Necessidade líquida de capital de giro em dias 1 B CAIXA MÍNIMO CAIXA MÍNIMO Custo Fixo Mensal R 7 32000 Custo variável mensal R 1025200 Custo total da empresa R 17 57200 Custo total Diário R 58570 Necessidade líquida de capital de giro em dias 1 Caixa mínimo R 58570 CAIXA MÍNIMO RESUMO CAPITAL DE GIRO INVESTIMENTO FINANCEIRO ESTOQUE INICIAL R 2939000 CAIXA MÍNIMO R 58570 TOTALDO CAPITAL DE GIRO R 2997570 53 INVESTIMENTO PRÉ OPERACIONA IS INVESTIMENTO PRÉ OPERACIONAL Itens Valor Despesa de legalização Abertura de firma R 55000 Bombeiro R 5500 Alvará de funcionamento R 28000 Junta comercial DARF R 5400 DARF R 2100 Outras despesas Obras civis e reforma R 65000 Divulgação R 50000 Cursos e Treinamentos R 35000 TOTAL R 246000 54 INVESTIMENTOS TOTAIS INVESTIMENTO TOTAL ITEM DESCRIÇÃO DO INVESTIMENTO VALOR 51 Investimento fixo R 980900 15 52 Capital de Giro R 2997570 80 53 Investimento Pré Operacional R 246000 5 TOTAL DO INVESTIMENTO R 4224470 55 ESTIMATIVA D O FATURAMENTO MENSAL DA EMPRESA ESTIMATIVA DO FATURAMENTO MENSAL DA EMPRESA Nº Estimativa de vendas Preço de vendas Un Faturamento 1 PLAQUINHA 800 R 490 R 392000 2 MOLDURA 3D 250 R 500 R 125000 3 ACARTONADO 800 R 2700 R 2160000 4 BLOCO 50X60 400 R 1100 R 440000 TOTAL DO FATURAMENTO 2025 R 31 17000 56 ESTIMATIVA DO CUSTTO DE COMERCIALIZAÇÃO IMPOSTO CUSTO S DE COMERCIALIZAÇÃO Nº DESCRIÇÃO FATURAMENTO ESTIMADO CUSTO TOTALR 1 IMPOSTO SIMPLES 450 R 3117000 R 140255 R R R R TOTAL R R 140255 GASTOS COM VENDAS 1 PROPAGANDA 2 R 3117000 R 74340 R TOTAL R 74340 TOTAL DE CUSTO DE COMERCIALIZAÇÃO R 214595 57 APURAÇÃO DOS CUSTOS COM MERCADORIA VENDIDA Nº PRODUTO ESTIMATIVA DE VENDAS CUSTO UNITÁRIO DA AQUISIÇÃO CUSTO DE MERCADORIA VENDIDA 1 PLAQUINHA 800 R 350 R 280000 2 MOLDURA 3D 250 R 250 R 62500 3 ACARTONADO 800 R 2100 R 1680000 4 BLOCO 50X60 230 R 900 R 252000 TOTAL R 2274500 58 ESTIMATIVA DOS CUSTOS COM MÃO DE OBRA Cargo do funcionário Salário FGTS Aviso Prévio 13º Férias 13 das Férias FGTS sem verbas rescisórias PP L INSS Recepcionista R 1 300 R 7480 R1839 R6748 R 2252 R1499 R4188 R6870 R6480 TOTAL R 1098 59 ESTIMATIVA DOS CUSTOS COM DEPRECIAÇÃO DEPRECIAÇÃO DO MAQUINÁRIO DESCRIÇAÕ DO ATIVO VALOR DO ATIVO VIDA ÚTIL DEPRECIAÇÃO ANUAL DEPRECIAÇÃO MENSAL MAQUINAS E EQUIPAMENTOS R 570000 10 R 57000 R 5700 MÓVEIS R 164900 10 R16490 R 1650 VEÍCULOS TOTAL DA DEPRECIAÇÃO R 73490 R 7350 510 ESTIMATIVA DO CUSTO OPERACIONAL MENSAL CUSTOS FIXOS OPERACIONAIS CONTA VALOR ALUGUEL R 150000 ÁGUA R 25000 ENERGIA ELÉTRICA R 45000 TELEFONE R 10000 HONORÁRIOS DO CONTADOR R 30000 PROLABÓRE R 170000 MANUTENÇÃO R 20000 SALÁRIOS ENCARGOS R 1 098 00 MATERIAL DE LIMPEZA R 5000 MATERIAL DE ESCRITÓRIO R 6000 PROPAGANDA R 74340 DEPRECIAÇÃO R 7350 OUTRAS DESPESAS R TOTAL R 652490 511 DEMO N STRATIVO DE RESULTADO EM EXERCÍCIO DEMONSTRATIVO DE RESULTADO EM EXERCÍCIO ITEM DESCRIÇAO DA CONTA VALOR 55 Receita total R 3 117000 Vendas R 3117000 Serviços Prestados Impostos gastos de vendas R 214595 56 Imposto sob re venda s R 140295 56 Gastos com vendas R 74340 Custos variáveis totais 58 Custo de Mercadoria Vendida CMV R 2274500 Margem de contribuição R 841590 511 Custos fixo totais R 827865 Resultado operacional R 1372 5 512 INDICADORES DE VIABILIDADE 5121 PONTO DE EQULÍBRIO Valores Mensais Receita total R 3117000 Custo Variável total R 2289135 Custo Fixo Total R 827865 INDICE DE MARGEM DE CONTRIBUIÇÃO R 3117000 R 2289135 027 R 3117000 PONTO DE EQUILÍBRIO 827865 R 2019182 Mensais 041 Ao alcançar a receita de R 2019182 a empresa JMGesso está a cobrir seis custos totais e atingirá seu ponto de equilíbrio 2