Sistema Financeiro Nacional e Carteira de Investimentos - Análise para Assessor de Investimentos

Classificação da informação Uso Interno QUESTÃO 1 Olá estudante Chegou o momento de desenvolvermos nossa atividade MAPA Para iniciarmos leia o trecho a seguir O que é uma carteira de investimentos A carteira de investimentos é uma união de todas as aplicações que você escolheu para fazer seu dinheiro render Para que os objetivos financeiros sejam atingidos os ganhos dependem da forma como esses investimentos são organizados Existem diversos perfis de investidor e para montar a sua carteira de investimentos é imprescindível que seu portfólio seja desenvolvido especificamente para você Além disso é preciso acompanhar o desempenho dos ativos para garantir o retorno esperado Por que é importante montar uma A carteira de investimentos é equivalente à sua estratégia para aumentar seus rendimentos no mercado financeiro Portanto alocar cada aplicação corretamente faz toda diferença na performance do portfólio Uma característica marcante de uma carteira de investimentos bem elaborada é a rentabilidade positiva independentemente de qual seja o cenário econômico Já um portfólio mal estruturado gera retornos bastante negativos Diferente do que muitas pessoas pensam não é necessário aplicar altíssimas quantias de dinheiro para começar uma carteira de investimentos É possível começar investindo valores menores A chave para excelentes retornos é a diversificação Atuar em diversas frentes permite que você aproveite o melhor que cada aplicação tem a oferecer e é claro lucre muito Fonte Disponível em httpscapitalresearchcombrblogcarteiradeinvestimentos Acesso em 31 mai 2023 Estudante vamos agora à situação problema de nossa atividade Imagine que você seja um assessor de investimentos de grande destaque e precisa sugerir a um cliente pessoa física uma carteira investimentos que estejam de acordo com o perfil do investidor Diante desse cenário responda as seguintes questões 1 Pesquisar e apresentar na sua atividade a respeito do Sistema Financeiro Nacional incluindo os segmentos que compõem o mercado financeiro e estrutura do SFN O objetivo da primeira questão é explicar ao cliente o funcionamento do Sistema Financeiro Nacional 2 Você fez uma reunião inicial com o cliente para entender o perfil do investidor e seus objetivos Após a conversa inicial você observou os seguintes pontos O cliente apresenta um Classificação da informação Uso Interno perfil de investidor conservador dispõem de R8000000 para investir não pretende utilizar o dinheiro no curto prazo e tem como objetivo principal ter uma reserva para casos de urgência Dado o perfil do cliente você deverá pesquisar em instituições pertencentes ao mercado financeiro e apresentar três opções de investimentos Não esqueça de apresentar o produto a rentabilidade nos últimos 12 meses a liquidação de resgatevencimento o investimento sugerido o risco baixo médio ou alto e demais informações que julgar necessárias Orientações para realizar a atividade Realize a leitura da unidade 1 do livro da disciplina Livro anexado em pdf no MeuGuru Utilize o formulário enviado em word para responder à questão Para ajudar na realização da atividade tem esse vídeo explicativo no youtube youtubecomwatchvpYJPd8CxHxofeatureyoutube MAPA Material de Avaliação Prática da Aprendizagem Acadêmico RA Curso Disciplina MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS Instruções para Realização da Atividade 1 Todos os campos acima deverão ser devidamente preenchidos 2 É obrigatória a utilização deste formulário para a realização do MAPA 3 Esta é uma atividade individual Caso identificado cópia de colegas o trabalho de ambos sofrerá decréscimo de nota 4 Utilizando este formulário realize sua atividade salve em seu computador renomeie e envie em forma de anexo Antes de selecionar a opção de Finalizar a atividade no sistema verifique o arquivo anexado pois arquivos em branco ou incorretos não poderão ser substituídos após a finalização 5 Formatação exigida para esta atividade documento Word Fonte Arial ou Times New Roman tamanho 12 Espaçamento entre linhas 15 texto justificado 6 Ao utilizar quaisquer materiais de pesquisa referencie conforme as normas da ABNT 7 Critérios de avaliação Utilização do template Formulário Padrão Atendimento ao Tema Constituição dos argumentos e organização das Ideias Correção Gramatical e atendimento às normas ABNT 8 Procure argumentar de forma clara e objetiva de acordo com o conteúdo da disciplina Em caso de dúvidas entre em contato com seu Professor Mediador Bons estudos AGORA É COM VOCÊ Insira sua resposta em cada quadro a seguir 1 Pesquisar e apresentar na sua atividade a respeito do Sistema Financeiro Nacional incluindo os segmentos que compõem o mercado financeiro e estrutura do SFN O objetivo da primeira questão é explicar ao cliente o funcionamento do Sistema Financeiro Nacional 2 Você fez uma reunião inicial com o cliente para entender o perfil do investidor e seus objetivos Após a conversa inicial você observou os seguintes pontos O cliente apresenta um perfil de investidor conservador dispõem de R8000000 para investir não pretende utilizar o dinheiro no curto prazo e tem como objetivo principal ter uma reserva para casos de urgência Dado o perfil do cliente você deverá pesquisar em instituições pertencentes ao mercado financeiro e apresentar três opções de investimentos Não esqueça de apresentar o produto a rentabilidade nos últimos 12 meses a liquidação de resgatevencimento o investimento sugerido o risco baixo médio ou alto e demais informações que julgar necessárias MAPA Material de Avaliação Prática da Aprendizagem Acadêmico RA Curso Disciplina MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS Instruções para Realização da Atividade 1 Todos os campos acima deverão ser devidamente preenchidos 2 É obrigatória a utilização deste formulário para a realização do MAPA 3 Esta é uma atividade individual Caso identificado cópia de colegas o trabalho de ambos sofrerá decréscimo de nota 4 Utilizando este formulário realize sua atividade salve em seu computador renomeie e envie em forma de anexo Antes de selecionar a opção de Finalizar a atividade no sistema verifique o arquivo anexado pois arquivos em branco ou incorretos não poderão ser substituídos após a finalização 5 Formatação exigida para esta atividade documento Word Fonte Arial ou Times New Roman tamanho 12 Espaçamento entre linhas 15 texto justificado 6 Ao utilizar quaisquer materiais de pesquisa referencie conforme as normas da ABNT 7 Critérios de avaliação Utilização do template Formulário Padrão Atendimento ao Tema Constituição dos argumentos e organização das Ideias Correção Gramatical e atendimento às normas ABNT 8 Procure argumentar de forma clara e objetiva de acordo com o conteúdo da disciplina Em caso de dúvidas entre em contato com seu Professor Mediador Bons estudos AGORA É COM VOCÊ Insira sua resposta em cada quadro a seguir 1 Pesquisar e apresentar na sua atividade a respeito do Sistema Financeiro Nacional incluindo os segmentos que compõem o mercado financeiro e estrutura do SFN O objetivo da primeira questão é explicar ao cliente o funcionamento do Sistema Financeiro Nacional O Sistema Financeiro possibilita que as pessoas empresas e o governo possam realizar transações financeiras circulando seus ativos pagando dividas ou realizando alguns investimentos Todas essas operações são possíveis graças ao Sistema Financeiro O mercado financeiro se divide em quatro mercados o mercado monetário o mercado de capital o mercado de crédito e o mercado de câmbio O mercado monetário se caracteriza pelas operações financeiras realizadas em curto prazo como por exemplo operações do Banco Central e outras Instituições Financeiras Esse mercado é responsável para liquidez da economia O mercado monetário tem grande importância no controle de circulação de moeda e da taxa de juros através da intervenção do Banco Central O mercado de capital negocia valores mobiliários com objetivo de proporcionar liquidez aos títulos de emissão de empresas e viabilizar seu processo de capitalização Viabiliza a realização de compra e venda de ações e debêntures O mercado de cambio se trata das comparações entre as moedas Sendo assim serve para poder realizar a troca de uma moeda de um país por outra de outro país Se trata então de um mercado que possibilita compra e venda de moeda estrangeira Já o mercado de credito auxilia as necessidades dos agentes econômicos com uso de financiamentos e empréstimos entre os envolvidos 2 Você fez uma reunião inicial com o cliente para entender o perfil do investidor e seus objetivos Após a conversa inicial você observou os seguintes pontos O cliente apresenta um perfil de investidor conservador dispõem de R8000000 para investir não pretende utilizar o dinheiro no curto prazo e tem como objetivo principal ter uma reserva para casos de urgência Dado o perfil do cliente você deverá pesquisar em instituições pertencentes ao mercado financeiro e apresentar três opções de investimentos Não esqueça de apresentar o produto a rentabilidade nos últimos 12 meses a liquidação de resgatevencimento o investimento sugerido o risco baixo médio ou alto e demais informações que julgar necessárias Como o cliente apresenta um perfil conservador o investimento que recomendaria seria o Tesouro Selic Investir no Tesouro Direto seria a melhor opção com risco caracterizado como muito baixo Sendo assim apresento então três possibilidades de investimento a longo prazo todas elas do Tesouro Direto COM TAXA PREFIXADA TESOURO PREFIXADO 2026 Data do investimento 06 de julho de 2023 Data de Retirada 01 de janeiro de 2023 Valor do Investimento R 8000000 Taxa de Rentabilidade 1035 Taxa da Adm da Corretora 020 TESOURO PREFIXADO 2029 Data do investimento 06 de julho de 2023 Data de Retirada 01 de janeiro de 2029 Valor do Investimento R 8000000 Taxa de Rentabilidade 1079 Taxa da Adm da Corretora 020 TESOURO PREFIXADO 2033 com juros semestrais Data do investimento 06 de julho de 2023 Data de Retirada 01 de janeiro de 2033 Valor do Investimento R 8000000 Taxa de Rentabilidade 1088 Taxa da Adm da Corretora 020 Mesmo hoje a taxa Selic estando em 1375 recomendo realizar o investimento com renda prefixada ficando assim isento de qualquer alteração monetária na economia Vale ressaltar que o atual governo está batendo de frente com o Banco Central devido a seu caráter de autonomia definido no Governo anterior Sendo assim o mais seguro seria realizar um investimento com a taxa já fixada UniCesumar EDUCAÇÃO PRESENCIAL E A DISTÂNCIA