Mercado de Capitais - O que é, Tipos e Importância - Guia Completo

MERCADO DE CAPITAIS MERCADO DE CAPITAIS O que é tipos e sua O que é tipos e sua importância importância OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI O mercado de capitais é um importante veículo que visa o desenvolvimento de empresas e o enriquecimento de uma nação Por meio dele investidores podem alavancar as operações das organizações e em seu benefício obter lucros com uma negociação futura Neste aula vamos encontrar informações valiosas a respeito do funcionamento deste mercado Vamos conhecer quais são os instrumentos de negociação disponíveis e o que você deve fazer para se juntar a outros investidores que encontram neste universo boas oportunidades para lucrar OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI O QUE É MERCADO FINANCEIRO E COMO ELE O QUE É MERCADO FINANCEIRO E COMO ELE FUNCIONA FUNCIONA Pense no dinheiro que você tem neste momento seja na carteira ou em algum tipo de aplicação É correto dizer que ele é seu capital certo Por meio desta analogia fica mais fácil compreender o que é o mercado de capitais Sendo o capital um montante de recursos o mercado de capitais é um sistema por meio do qual é negociado dinheiro entre os seus participantes OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI QUEM CONTROLA O MERCADO DE CAPITAIS QUEM CONTROLA O MERCADO DE CAPITAIS Com investimentos de considerável risco este mercado precisa de uma regulação rígida O risco embutido nas operações tem origem na volatilidade dos ativos Os investidores precisam saber disso antes de decidirem realizar suas negociações Por outro lado a volatilidade comum às operações não deve afastar os interessados pois dessa forma o mercado se tornaria obsoleto É para equilibrar a balança entre risco e segurança que existe no Brasil a Comissão de Valores Mobiliários CVM OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI O PAPEL DA CVM NO MERCADO DE CAPITAIS O PAPEL DA CVM NO MERCADO DE CAPITAIS A Comissão de Valores Mobiliários CVM é o órgão do Sistema Financeiro Nacional responsável efetuar a regulação e fiscalização do mercado de capitais É a comissão quem dita as regras sob as quais todos os participantes estão submetidos o que inclui empresas instituições financeiras e investidores Por meio de suas normas o mercado ganha em transparência e proteção fato que garante a participação segura de todos os envolvidos OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI Instituições financeiras autorizadas Para que o mercado funcione adequadamente é necessário o trabalho de várias outras instituições que juntas formam um ecossistema financeiro harmônico Entre elas podemos citar a Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia CBLC Se você compra um ativo ele precisa ser guardado custodiado em algum local Este local obrigatoriamente é a CBLC Da mesma forma existem várias outras instituições como o Banco Central gestoras de recursos distribuidoras de títulos e todas aquelas que a CVM faz alguma regulação OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI Corretoras A negociação dos valores mobiliários não pode ser feita de forma direta entre empresas e investidores Pela regulação deve haver um intermediário entre estes dois participantes É aí que surgem as corretoras de valores mobiliários São elas que proporcionam toda a atividade de negociação entre estes interessados Sem elas não haveriam compras ou vendas de ações por exemplo Assim se constituem como importantes agentes deste ambiente que é o mercado de capitais OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI QUAIS OS TIPOS DE MERCADO DE CAPITAIS QUAIS OS TIPOS DE MERCADO DE CAPITAIS Depois de entender o conceito de mercado de capitais vamos avançar quanto aos seus tipos Basicamente são dois primário e secundário OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI Mercado Primário Quando uma empresa faz sua estreia na bolsa ela realiza uma oferta pública inicial de ações Esse acontecimento é mais conhecido por sua sigla em inglês IPO e significa Initial Public Offering É nesse momento que a organização coloca determinada fatia de seu capital à disposição de possíveis interessados por meio do lançamento de ações Ocorre então a captação dos recursos que motivaram tal oferta Como o investidor compra ações diretamente da empresa essa negociação integra o que chamamos de mercado primário OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI Mercado Secundário Após a oferta primária as ações da companhia podem continuar sendo negociadas No entanto depois da venda a empresa não participa mais das transações O mercado secundário é destinado para que um investidor negocie as ações que detém com outro investidor interessado É neste mercado que investidores de longo prazo adquirem suas ações bem como os especuladores fazem suas negociações com o objetivo de ter lucros mais rápido como em operações de day trade OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI POR QUE INVESTIR NO MERCADO DE CAPITAIS POR QUE INVESTIR NO MERCADO DE CAPITAIS 3 MOTIVOS 3 MOTIVOS A gente poderia listar uma série de razões para que você também faça parte do mercado de capitais Mas para não nos estendermos vamos focar em três motivos principais Confira OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI Fortalecer a economia do país Investir em empresas de capital aberto significa dar força para a economia de uma nação As companhias captam recursos da sociedade para realizar operações de expansão Dessa forma contratam mais gerando emprego e renda e isso traz riqueza para todos OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI Diversificar a carteira Do lado do investidor existe a vantagem de buscar outras formas de investir e tornar sua carteira mais diversificada Para quem possui investimentos puramente em renda fixa como em títulos do Tesouro Direto essa é uma boa forma de começar a fazer parte do mercado de renda variável com a possibilidade de ganhos mais altos E para quem já investe em mercados de maior risco como determinados fundos o mercado de capitais serve como alternativa para as aplicações que oscilam OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI Ações Uma ação é para uma empresa de capital aberto a mesma coisa que um centavo é para nosso dinheiro a menor e indivisível unidade Ela representa um pedaço de uma grande organização Ao adquirir uma delas um investidor se torna sócio da companhia e passa a usufruir de todos os direitos existidos sobre ela Um deles é o recebimento de dividendos e juros sobre capital próprio além de bônus e subscrição OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI Commercial papers São as mesmas notas promissórias Tratamse de títulos de dívidas com características peculiares Uma delas é que precisam ser de curto prazo com no mínimo 30 dias de vencimento e prazo máximo de um ano Uma organização pode recorrer à emissão de commercial papers como alternativa de financiamento com juros mais baixos Normalmente as taxas cobradas por bancos são superiores a esse tipo de emissão OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI Debêntures As debêntures também são títulos emitidos por empresas de capital aberto para financiamento de suas operações No entanto têm a característica de maior tempo de vencimento sendo consideradas dívidas de longo prazo Vale ressaltar a existência de um tipo especial dessa modalidade de emissão as debêntures incentivadas Sua particularidade reside na obrigatoriedade de aplicação do recurso captado em obras de infraestrutura É um incentivo ao desenvolvimento de estradas portos e fontes de energia para o país Ao investidor há o benefício da isenção de tributos OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI COMO INVESTIR NO MERCADO DE CAPITAIS COMO INVESTIR NO MERCADO DE CAPITAIS Acompanhe um passo a passo com as principais etapas que você deve atender para não apenas ingressar no mercado de capitais mas investir certo e com rentabilidade 1 Identifique seu perfil de investidor Esta parte inicial do processo é fundamental para evitar frustrações ao entrar no mercado de capitais A razão é que ele é caracterizado pelo risco sempre presente nas oscilações dos ativos OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI Alguém muito ligado à renda fixa pode ter dificuldades em se adaptar ou passar por grande sofrimento ao ver seu recurso sofrer uma desvalorização de curto prazo Mas este mercado é assim mesmo A tendência é de valorização no longo prazo mas perdas e ganhos fazem parte do investimento em renda variável Portanto antes mesmo de iniciar nesse mundo trace seu perfil de investidor Dessa forma você saberá se deve fazer parte deste mercado e qual porcentagem de seu capital deve alocar para essas operações Se tiver perfil moderado ou agressivo principalmente vai encontrar um ambiente propício aos seus objetivos OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI 2 Trace os objetivos a serem alcançados Para quem não sabe onde quer chegar qualquer caminho serve A famosa frase também vale para o mercado de capitais Definir os objetivos ao decidir negociar ativos de renda variável é fundamental para alcançálos Isso evita frustrações e embasa melhor o planejamento financeiro OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI Afinal durante o processo vão ocorrer oscilações e elas são melhor suportadas com um objetivo definido Existe ainda a possibilidade de que a intenção seja especular no curto prazo o que também é válido O importante é que os objetivos sejam definidos antes mesmo de realizar a primeira negociação OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI 3 Abra conta em uma corretora de valores Conforme já destacamos você não pode operar sozinho na bolsa de valores A operação precisa necessariamente ser intermediada por uma corretora de valores É essa instituição que vai oferecer a você a plataforma de negociação chamada de home broker por onde ocorre a compra e venda de ativos Os recursos disponíveis mudam de corretora para corretora assim como as taxas aplicadas e outros formatos de suporte Ao abrir sua conta sem custos tem acesso a plataformas modernas e aumenta sua rentabilidade ao investir com taxa zero na corretagem OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI 4 Transfira recursos e negocie Com a conta aberta basta transferir dinheiro para iniciar suas negociações escolhendo os ativos que melhor combinam com seu perfil e objetivos Um ponto importante a ressaltar é que sua conta na corretora somente aceitará dinheiro vindo de uma conta também de sua titularidade E um resgate também só pode ser solicitado para uma conta de mesmo CPF Este é um mecanismo de segurança que visa proteger o investidor pois os valores vêm e vão obrigatoriamente para sua conta bancária Ter dinheiro em uma corretora significa estar sempre protegido contra fraudes OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI Qual a diferença entre mercado de ações e Qual a diferença entre mercado de ações e mercado de capitais mercado de capitais O mercado de ações faz parte do mercado de capitais Como vimos existem vários ativos emitidos pelas empresas que podem ser negociados em bolsa de valores Uma dessas modalidades são as ações Pelo fato de ser um mercado muito grande e de maior popularidade entre os ativos acabou ganhando nome próprio O importante é sempre lembrar que o mercado de capitais é imenso e envolve outros ativos além das ações de companhias de capital aberto OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI LIVROS SOBRE O MERCADO DE CAPITAIS O Investidor Inteligente Benjamin Graham Considerados por muitos como o grande guru do mercado de capitais Graham aborda como ninguém o mercado de ações nesta sua obra clássica de 1949 Nela o autor aborda com detalhes todos os conceitos que envolve este mercado e ainda traz o conceito de valor sob sua ótica Dessa forma transmite seus ensinamentos para que investidores possam proteger suas aplicações de risco OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI Derivativos Negociação e Precificação Eduardo Mello Este livro trata de aspectos mais específicos sobre o mercado de capitais Em especial o mercado de derivativos O autor busca fazer um estudo profundo a respeito de swaps do mercado a termo e principalmente do mercado de opções É uma ótima recomendação para quem deseja atuar nesse que é um dos mercados mais alavancados que existe OLÁ EU SOU A PROFESSORA CHRISTIANE RONCETI Conclusão Vale a pena investir no mercado de capitais Investir no mercado de capitais deve fazer parte da vida de um investidor Essa atitude fortalece a economia de um país Em contrapartida pode trazer enormes ganhos a um planejamento financeiro de longo prazo de um investidor Além disso são encontradas as condições ideais para traders que buscam ganhos mais rápidos Afinal de contas o mercado de capitais é para todos