Analise de Viabilidade Financeira Compra Caminhao VPL e TIR

Simulação 4 Viabilidade da compra do caminhão Considerando o valor do montante pago pelo caminhão simulado na situação 1 pago em uma única parcela como o valor inicial do investimento determine a viabilidade do projeto a partir do Fluxo de Caixa a seguir e a uma Taxa Mínima de Atratividade de 11 aa Ano Fluxo de Caixa Livre 0 35000000 1 10000000 2 15000000 3 5000000 4 10000000 5 10000000 Determine a viabilidade deste investimento calculando os indicadores VPL e TIR Procedimentos para elaboração do TD Simulação 1 Compra de um Caminhão parcela única Simular a compra de um caminhão no valor de R 35000000 a ser pago em uma única parcela após o prazo de 5 anos e a uma taxa mensal de sua escolha Determinar o valor dos juros e o montante Simulação 2 Compra do Caminhão Parcelado Com os dados anteriores simular a compra em 60 parcelas iguais A Valor da parcela com entrada antecipado B Valor da parcela sem entrada Postecipado C Valor da parcela com prazo de carência 6 meses Simulação 3 Financiamento do Caminhão Sistemas de Amortização Simular a aquisição deste caminhão a uma taxa de mercado da sua escolha considerando o valor à vista de R 35000000 em 60 parcelas série postecipada primeira parcela após 30 dias pelos A Sistema de Amortização Francês PRICE B Sistemas de Amortização Constante SAC Calcular considerando uma entrada à vista de 20 em ambos os Sistemas SIMULAÇÃO 1 i 1 ao mês t 512 60meses Montante 350000 10160 Montante 63584384 Juros M 350000 28584384 SIMULAÇÃO 2 A PMT 350000 10160 00110160 1101 PMT 770847 B PMT 350000 10160 00110160 1 PMT 778556 C Dívida no 5º mês D 3500001015 D 36785352 PMT 36785352 10160 00110160 1 PMT 818270 SIMULAÇÃO 3 Valor Pago 350000 02 70000 Valor Financiado 350000 70000 280000 i 1 ao mês A Price PMT 280000 10160 00110160 1 PMT 622845 Juros Saldo Devedor anterior 001 Amortização PMT Juros Saldo devedor Saldo devedor anterior amortização Período Saldo Devedor Juros Amortização Parcela 0 R 28000000 1 R 27657155 R 280000 R 342845 R 622845 2 R 27310882 R 276572 R 346273 R 622845 3 R 26961147 R 273109 R 349736 R 622845 4 R 26607914 R 269611 R 353233 R 622845 5 R 26251148 R 266079 R 356765 R 622845 6 R 25890815 R 262511 R 360333 R 622845 7 R 25526879 R 258908 R 363936 R 622845 8 R 25159303 R 255269 R 367576 R 622845 9 R 24788052 R 251593 R 371252 R 622845 10 R 24413088 R 247881 R 374964 R 622845 11 R 24034374 R 244131 R 378714 R 622845 12 R 23651873 R 240344 R 382501 R 622845 13 R 23265547 R 236519 R 386326 R 622845 14 R 22875358 R 232655 R 390189 R 622845 15 R 22481267 R 228754 R 394091 R 622845 16 R 22083235 R 224813 R 398032 R 622845 17 R 21681223 R 220832 R 402012 R 622845 18 R 21275191 R 216812 R 406032 R 622845 19 R 20865098 R 212752 R 410093 R 622845 20 R 20450905 R 208651 R 414194 R 622845 21 R 20032569 R 204509 R 418335 R 622845 22 R 19610050 R 200326 R 422519 R 622845 23 R 19183306 R 196101 R 426744 R 622845 24 R 18752295 R 191833 R 431011 R 622845 25 R 18316973 R 187523 R 435322 R 622845 26 R 17877299 R 183170 R 439675 R 622845 27 R 17433227 R 178773 R 444072 R 622845 28 R 16984715 R 174332 R 448512 R 622845 29 R 16531717 R 169847 R 452997 R 622845 30 R 16074190 R 165317 R 457527 R 622845 31 R 15612087 R 160742 R 462103 R 622845 32 R 15145364 R 156121 R 466724 R 622845 33 R 14673973 R 151454 R 471391 R 622845 34 R 14197868 R 146740 R 476105 R 622845 35 R 13717002 R 141979 R 480866 R 622845 36 R 13231328 R 137170 R 485675 R 622845 37 R 12740796 R 132313 R 490531 R 622845 38 R 12245360 R 127408 R 495437 R 622845 39 R 11744969 R 122454 R 500391 R 622845 40 R 11239574 R 117450 R 505395 R 622845 41 R 10729125 R 112396 R 510449 R 622845 42 R 10213572 R 107291 R 515553 R 622845 43 R 9692863 R 102136 R 520709 R 622845 44 R 9166947 R 96929 R 525916 R 622845 45 R 8635772 R 91669 R 531175 R 622845 46 R 8099285 R 86358 R 536487 R 622845 47 R 7557434 R 80993 R 541852 R 622845 48 R 7010163 R 75574 R 547270 R 622845 49 R 6457421 R 70102 R 552743 R 622845 50 R 5899150 R 64574 R 558270 R 622845 51 R 5335297 R 58992 R 563853 R 622845 52 R 4765806 R 53353 R 569492 R 622845 53 R 4190619 R 47658 R 575186 R 622845 54 R 3609681 R 41906 R 580938 R 622845 55 R 3022933 R 36097 R 586748 R 622845 56 R 2430318 R 30229 R 592615 R 622845 57 R 1831777 R 24303 R 598541 R 622845 58 R 1227250 R 18318 R 604527 R 622845 59 R 616678 R 12272 R 610572 R 622845 60 R 000 R 6167 R 616678 R 622845 B SAC Amortização 28000060 46667 Juros Saldo devedor 001 Parcela Amortização Juros Saldo devedor saldo devedor anterior amortização Período Saldo Devedor Juros Amortização Parcela 0 R 28000000 1 R 27533333 R 280000 R 466667 R 746667 2 R 27066667 R 275333 R 466667 R 742000 3 R 26600000 R 270667 R 466667 R 737333 4 R 26133333 R 266000 R 466667 R 732667 5 R 25666667 R 261333 R 466667 R 728000 6 R 25200000 R 256667 R 466667 R 723333 7 R 24733333 R 252000 R 466667 R 718667 8 R 24266667 R 247333 R 466667 R 714000 9 R 23800000 R 242667 R 466667 R 709333 10 R 23333333 R 238000 R 466667 R 704667 11 R 22866667 R 233333 R 466667 R 700000 12 R 22400000 R 228667 R 466667 R 695333 13 R 21933333 R 224000 R 466667 R 690667 14 R 21466667 R 219333 R 466667 R 686000 15 R 21000000 R 214667 R 466667 R 681333 16 R 20533333 R 210000 R 466667 R 676667 17 R 20066667 R 205333 R 466667 R 672000 18 R 19600000 R 200667 R 466667 R 667333 19 R 19133333 R 196000 R 466667 R 662667 20 R 18666667 R 191333 R 466667 R 658000 21 R 18200000 R 186667 R 466667 R 653333 22 R 17733333 R 182000 R 466667 R 648667 23 R 17266667 R 177333 R 466667 R 644000 24 R 16800000 R 172667 R 466667 R 639333 25 R 16333333 R 168000 R 466667 R 634667 26 R 15866667 R 163333 R 466667 R 630000 27 R 15400000 R 158667 R 466667 R 625333 28 R 14933333 R 154000 R 466667 R 620667 29 R 14466667 R 149333 R 466667 R 616000 30 R 14000000 R 144667 R 466667 R 611333 31 R 13533333 R 140000 R 466667 R 606667 32 R 13066667 R 135333 R 466667 R 602000 33 R 12600000 R 130667 R 466667 R 597333 34 R 12133333 R 126000 R 466667 R 592667 35 R 11666667 R 121333 R 466667 R 588000 36 R 11200000 R 116667 R 466667 R 583333 37 R 10733333 R 112000 R 466667 R 578667 38 R 10266667 R 107333 R 466667 R 574000 39 R 9800000 R 102667 R 466667 R 569333 40 R 9333333 R 98000 R 466667 R 564667 41 R 8866667 R 93333 R 466667 R 560000 42 R 8400000 R 88667 R 466667 R 555333 43 R 7933333 R 84000 R 466667 R 550667 44 R 7466667 R 79333 R 466667 R 546000 45 R 7000000 R 74667 R 466667 R 541333 46 R 6533333 R 70000 R 466667 R 536667 47 R 6066667 R 65333 R 466667 R 532000 48 R 5600000 R 60667 R 466667 R 527333 49 R 5133333 R 56000 R 466667 R 522667 50 R 4666667 R 51333 R 466667 R 518000 51 R 4200000 R 46667 R 466667 R 513333 52 R 3733333 R 42000 R 466667 R 508667 53 R 3266667 R 37333 R 466667 R 504000 54 R 2800000 R 32667 R 466667 R 499333 55 R 2333333 R 28000 R 466667 R 494667 56 R 1866667 R 23333 R 466667 R 490000 57 R 1400000 R 18667 R 466667 R 485333 58 R 933333 R 14000 R 466667 R 480667 59 R 466667 R 9333 R 466667 R 476000 60 R 000 R 4667 R 466667 R 471333 SIMULAÇÃO 4 VPL 350000 100000111 1500001112 500001113 1000001114 1000001115 VPL 2361125 TIR 350000CHSCF0100000CFJ150000CFJ50000CFJ100000CFJ100000CFJ IRR TIR 1376ao ano Investimento é viavel pois VPL 0 e TIR maior que a taxa de referência SIMULAÇÃO 1 i 1 ao mês t 512 60meses Montante 350000 10160 Montante 63584384 Juros M 350000 28584384 SIMULAÇÃO 2 A PMT 350000 10160 00110160 1101 PMT 770847 B PMT 350000 10160 00110160 1 PMT 778556 C Dívida no 5º mês D 3500001015 D 36785352 PMT 36785352 10160 00110160 1 PMT 818270 SIMULAÇÃO 3 Valor Pago 350000 02 70000 Valor Financiado 350000 70000 280000 i 1 ao mês A Price PMT 280000 10160 00110160 1 PMT 622845 Juros Saldo Devedor anterior 001 Amortização PMT Juros Saldo devedor Saldo devedor anterior amortização Período Saldo Devedor Juros Amortização Parcela 0 R 28000000 1 R 27657155 R 280000 R 342845 R 622845 2 R 27310882 R 276572 R 346273 R 622845 3 R 26961147 R 273109 R 349736 R 622845 4 R 26607914 R 269611 R 353233 R 622845 5 R 26251148 R 266079 R 356765 R 622845 6 R 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VPL 0 e TIR maior que a taxa de referência