Matemática Financeira para Gestão: Interpretação e Análise de Conceitos

Matemática financeira para GESTÃO Profº Carlos Sousa Cadu Onde você quer chegar Onde você quer chegar Onde você quer chegar O QUE É MATEMÁTICA FINANCEIRA PARA GESTÃO Interpretam se que matemática financeira só tem relação aos números NÃO É ISSO O que é embasado VOCÊ SABER INTERPRETAR ANALISAR E SOLUCIONAR INTERPRETAÇÃO O que é uma interpretação INTERPRETA O QUE QUER INTERPRETAR E NÃO O QUE É PARA SER INTERPRETADO Carlos Eduardo Athon Administração de empresas com ênfase em finanças MBA em gestão corporativa e compliance MBA em gestão empreendedora de negócios Técnicas em vendasSebraeCPS Assistente administrativoQbfic Gestão empresarial e desenvolvimento Qualifica EJA Jovem Vendas fora do estado Planejamento Industrial 5 anos Educação financeria Grupo Sousa Consultoria e treinamentos Construtora carlossousaathoneducombr CAIXA SÍNÔNIMO DE SEGURANÇA DIVERSIDADE QUALIDADE CONFIANÇA CEARÁ Grupo Pão de Açúcar GRUPO SOUSA CONSULTORIA TREINAMENTO CONSTRUTORA Você O QUE É UMA EMPRESA Quem é você PF PF OBJ Flexibilidade Quem é você O que espera da disciplina Perguntem Necessidades do Mercado de Trabalho O que esperamos de você Iniciativa Criatividade Inteligência Comunicação Flexibilidade Pró atividade Antenado COMPETÊNCIAS QUE DESENVOLVEMOS Propósito Você Fazer o que deseja Felicidade Entenda qual é o seu Resultados pessoais e profissionais GESTÃO Gestão é o ato de gerenciar pessoas processos ativos e estratégias em um alinhamento comum em direção a um objetivo Define caminhos e cria metas Precisa de capacidades de pensamento estratégico de análise de indicadores e também de liderança M O T I V A Ç Ã O Habilidades Conhecimentos Atitudes Capacidades Técnicas Talentos Informações Procedimentos Fatos e conceitos Valores Princípios Pontos de Vista Opiniões Percepções Árvore das Competências Gerenciais QUAL O MELHOR PRODUTO DO MERCADO O QUE É INFLAÇÃO Aumento dos preços de produtos e serviços Quantidade de dinheiro no mercado Evolução da Taxa Selic nos últimos 12 meses O QUE É FLUXO CAIXA FERRAMENTA DE ANÁLISE ENTRADAS E SAÍDAS SERIES DE PAGAMENTOS VALOR DE DINHEIRO NO TEMPO UMA EMPRESA COM CAIXA SEMPRE VAI SER MAIS VALORIZADA VALUATION R 000 R 1000000 R 800000 R 1200000 R 900000 R 1150000 R 1250000 R 450000 R 300000 R 50000 R 250000 R 1250000 1 3 2 4 5 ALGUMAS CLASSIFICAÇÕES DE FLUXO DE CAIXA POSTECIPADAS ANTECIPADAS FUNÇÕES DA HP 12 C N ABASTECE OU CALCULA O NÚMERO DE PERÍODOS I ABASTECE OU CALCULA A TAXA DE JUROS PV ABASTECE OU CALCULA O VALOR PRESENTE PMT ABASTECE OU CALCULA A PRESTAÇÃO FV ABASTECE OU CALCULA O VALOR FUTURO in VP FV 1 n i FV VP 1 1 1 1 n n PV FV PV FV i 1 log log i VP FV n FÓRMULA PARA SÉRIES UNIFORMES m n n i i i i PV PMT 1 1 1 1 FÓRMULA PARA SÉRIES UNIFORMES Aplicando a fórmula Suponha que você coloque R5000 PV numa aplicação rendendo uma taxa de juros i de 10 aa A quantia que você terá daqui a cinco anos assumindo que você não sacou nada da conta antes disso é chamada valor futuro FV Seu valor futuro no final do ano 5 seria então VF PV x 1 in VF 5000 x 1 0105 VF 5000 x 161051 VF 805255 EXERCICIOS Determine o valor acumulado no final de 48 meses a uma taxa de 8am com um investimento inicial de R 1200000 VF PV x 1 in VF 12000 x 1 00848 VF 12000 x 402106 VF 48252687 EXERCICIOS Determine o valor aplicado no dia de hoje para ter um montante de R 50000000 no final de 360 meses a uma taxa de 15am VF PV x 1 in PV FV 1 in PV 500000 1 00150360 VF 500000 2127038 VF R235068 EXERCICIOS Analisando o mercado qual melhor taxa de investimento que aplico R1450000 transformando em um montante de R2100000 FV 21000 PV 1450000 N 10 I EXERCICIOS Quantos anos um investimento dobra de valor com uma taxa de 1375 aa n i PV PMT FV 1375 10000 000 20000 PAybak Simples PAYBACK Simples é o tempo que leva para a empresa recuperar o capital investido no projeto EXERCICIOS O Cadu gasta todo mês R 120000 com seu carro e esta querendo economizar Decidiu colocar a gás o seu carro e o gasto foi para R90000 Sabendo que o investimento para o gás foi de R 300000 quanto tempo o Cadu terá o retorno do capital EXERCICIOS A empresa Sousa LTDA contratou um consultor para avaliar quanto tempo levaria para o retorno do capital investido sem o juros do mercado na compra de 15 imóveis comerciais O valor do investimento é de R500000000 Sabendo que cada imóvel será alugado por R231000 mês Quanto tempo levará para a voltar o capital investido EXERCICIOS A empresa Office contratou um consultor para avaliar quanto tempo levaria para o retorno do capital investido sem o juros do mercado O valor do investimento é de R85745632 Sabendo que seu fluxo de caixa anual será R80000 Quanto tempo levará para a voltar o capital investido PAYBACK Descontado é o tempo que leva para a empresa recuperar o capital investido no projeto DINHEIRO QUE SERÁ RECEBIDO NO FUTURO NÃO TERÁ O MESMO VALOR DO DINHEIRO NO TEMPO PRESENTE EXERCICIOS Alunos do 3º semestre decidiram investir R12000000 em uma empresa de consultoria Consideraram que o fluxo caixa estimado será de R3900000 durante os 5 anos seguintes e uma TMA esperada de 18 a a e os alunos esperam ter o retorno do capital investido em 3 anos Os alunos devem fazer o investimento capital investido EXERCICIOS Otoniel decidiu investir no valor de R2500000 com fluxos de caixa de R 600000 nos roximos 5 anos Considerando uma TMA esperada de 1375 a a calcule o payback simples descontado e VPL FORMAÇÃO DE PREÇO FORMULAÇÃO DE PREÇO CUSTOS CONCORRÊNCIA QUAIS OS PREÇOS DOS CONCORRENTES POSICIONAMENTO DO SEU PRODUTO OU SERVIÇO NO MERCADO VALOR PERCEBIDO PELO CLIENTE VALOR QUE O SEU PRODUTO É CONSIDERADO NO MERCADO QUAL SOLUÇÃO O SERVIÇOPRODUTO OFERECE LUCRO MARGEM DE LUCRO QUE DESEJA PONTO DE EQUILÍBRIO CAIXA Preço tem que cobrir todas as etapas anteriores Preço baixo Preço alto Parcelamento Standart Professor Sílvio Buria Standart Professor Sílvio Buria Tudo começou quando Sam Walton que havia fundado o Walmart em 1962 Resolveu lançar um novo modelo de varejo o clube de compras que fora inspirado na varejista Price Club fundada em 1976 na cidade de San Diego A intenção inicial da criação deste modelo varejista era oferecer aos pequenos comerciantes norte americanos as melhores oportunidades de compras Mas Sam não queria arriscar o sucesso da marca Walmart neste novo modelo de negócio e resolveu batizálo de Sams Wholesale Club que abriu sua primeira loja no dia 7 de abril de 1983 53 Kotler Philip Administração de marketing Philip Kotler Kevin Lane Keller 15 ed São Paulo Pearson Education do Brasil 2018 Standart Professor Sílvio Buria Standart Professor Sílvio Buria 54 Kotler Philip Administração de marketing Philip Kotler Kevin Lane Keller 15 ed São Paulo Pearson Education do Brasil 2018 Standart Professor Sílvio Buria Standart Professor Sílvio Buria 55 Kotler Philip Administração de marketing Philip Kotler Kevin Lane Keller 15 ed São Paulo Pearson Education do Brasil 2018 Standart Professor Sílvio Buria Standart Professor Sílvio Buria 5 6 Kotler Philip Administração de marketing Philip Kotler Kevin Lane Keller 15 ed São Paulo Pearson Education do Brasil 2018 Standart Professor Sílvio Buria Standart Professor Sílvio Buria Você precisa importar Waffles para o Brasil Definam conforme com as informações sendo o custo do produto de R 03 reais calcule Sendo o imposto de importação de 10 calcule o custo com o imposto De acordo com o valor acima some ao custo do produto um lucro de 50 e defina o Preço de Venda do produto preço de prateleira 5 7 Kotler Philip Administração de marketing Philip Kotler Kevin Lane Keller 15 ed São Paulo Pearson Education do Brasil 2018 Standart Professor Sílvio Buria Standart Professor Sílvio Buria Você precisa importar Waffles para o Brasil Definam conforme com as informações o país de onde deseja importar o produto e a melhor forma de trazer o produto para o Brasil 5 8 Kotler Philip Administração de marketing Philip Kotler Kevin Lane Keller 15 ed São Paulo Pearson Education do Brasil 2018 Aplicando a fórmula Uma aplicação de R856900 rendendo uma taxa de juros i de 15 aa A quantia que você terá daqui a cinco anos assumindo que você não sacou nada da conta antes disso é chamada valor futuro FV Seu valor futuro no final do ano 5 seria então VF PV x 1 in EXERCICIOS Determine o valor acumulado no final de 360 meses a uma taxa de 1075 aa com um investimento inicial de R 4500000 VF PV x 1 in EXERCICIOS Determine o valor aplicado no dia de hoje para ter um montante de R 45825600 no final de 720 meses a uma taxa de 26am VF PV x 1 in PV FV 1 in EXERCICIOS Analisando o mercado qual melhor taxa de investimento que aplico R1560000 transformando em um montante de R2900000 no período de 12 meses FV PV N I EXERCICIOS Quantos anos um investimento dobra de valor com uma taxa de 1375 aa n i PV PMT FV 1375 10000 000 20000 EXERCICIOS O Antonio gasta todo mês R 220000 com seu namorada e está querendo economizar Decidiu cortar gastos e diminuiu para R120000 O investimento para ter esta economia foi de R 400000 Quanto tempo o Antonio terá o retorno do capital EXERCICIOS A empresa Athon LTDA contratou um consultor para avaliar quanto tempo levaria para o retorno do capital investido sem o juros do mercado na compra de 25 imóveis comerciais O valor do investimento é de R900000000 Sabendo que cada imóvel será alugado por R195000 mês Quanto tempo levará para a voltar o capital investido EXERCICIOS Alunos do 3º semestre decidiram investir R25965000 em uma empresa de consultoria Consideraram que o fluxo caixa estimado será de R5800000 durante os 5 anos seguintes e uma TMA esperada de 1375 a a e os alunos esperam ter o retorno do capital investido em 3 anos Os alunos devem fazer o investimento capital investido Analisem com payback simples descontado e VPL ESTEJA SEMPRE PREPARADO É melhor estar preparado e a oportunidade nunca aparecer do que aparecer a oportunidade e você não está preparado