Lista de Exercícios Resolvidos - Administração Financeira Curto Prazo - Estratégias Financiamento e Desconto Bancário

Disciplina Administração Financeira de Curto Prazo Prof Vallim 1 Diferencie as estratégias conservadora agressiva e moderada de financiamento do capital de giro 2 Qual o valor do desconto bancário de um título de R 200000 com vencimento para 30 dias à taxa de 25 ao mês Resposta 5000 3Calcule a taxa efetiva mensal de desconto bancário utilizada numa operação de 38 dias cujo valor de resgate é de R 115000 sendo o valor atual de R 112087 Resposta 205 a m 4Uma duplicata de R 824000 com 23 dias a decorrer até o seu vencimento foi descontada por um banco desconto bancário à taxa de 34 ao mês Sabendose que o IOF é de 00041 ao dia calcule o valor líquido entregue ao cliente Resposta R 801764 5Calcule o valor líquido referente à duplicata cujo valor nominal é de R 436000 e que foi descontada 22 dias antes do seu vencimento junto a uma instituição financeira cuja taxa de desconto foi de 2 ao mês e o IOF é de 00041 ao dia Resposta R 429217 6Calcule o valor líquido referente à duplicata cujo valor nominal é de R 876000 e que foi descontada 25 dias antes do vencimento A instituição financeira adota o desconto bancário e cobrou uma taxa de juros simples de 15 ao mês e um IOF de 00041 ao dia Resposta R 864163 7Uma duplicata cujo valor nominal é de R 28500000 é descontada 45 dias antes de seu vencimento Considerando uma taxa simples de 2 ao mês um IOF de 00041 ao dia calcule o valor do desconto o IOF o valor liberado e a taxa efetiva mensal da operação Resposta DescontoR 855000 IOF R 51005 valor liberado R 27593995 e taxa efetiva mensal de 2177 8O Sr Roberval possui um título cujo valor nominal é de R 2000000 com vencimento para três meses Para obter esse dinheiro imediatamente ele pode vender o esse papel por R 1950000 a um particular ou descontálo comercialmente em um banco o qual aplica uma taxa mensal de desconto de 1 am mais o IOF de 00041 5 Alternativas de Financiamento do Capital de Giro ao dia Qual transação é mais vantajosa para o proprietário Resposta venda para o particular 9Determinar o valor liberado e o valor de liquidação de uma operação de hot money de R 20000000 feita pelo período de 1 dia sabendose que a taxa over foi de 10 am O banco cobrou nessa operação um spread diário de 002 e o IOF foi de 00041 ao dia Resposta Valor liberado R 19999180 e Valor de liquidação R 20010666 10Determinar o valor liberado e o valor de liquidação diariamente de uma operação de hot money de R 300000000 feita pelo período de 3 dias sabendose que as taxas over foram de 15 am 17 a m e 14 am O banco cobrou nessa operação um spread diário de 004 e o IOF foi de 00041 ao dia Respostas 1 diaV liberado R 299987700 V Liquidação R 300270000 2 diaV liberado R 300257689 V Liquidação R 300560261 3 diaVliberado R 300547938 V Liquidação R 300820747 11 Uma empresa está necessitando de R 150000000 para financiar o seu capital de giro Sabendo que os juros serão pagos em doze parcelas mensais o valor do principal será pago no final a taxa contratada com o banco foi de 15 ao ano e o IOF incidente sobre a operação foi de 15 pagos integralmente quando da liberação dos recursos pedese a Calcular o valor líquido liberado b O Valor mensal dos juros desembolsados c O custo efetivo anual dessa operação Respostas a R 147750000 b R 1757238 c i 1687 12Uma empresa está necessitando de R 50000000 para financiar o seu capital de giro Sabendo que os juros serão pagos em doze parcelas mensais o valor do principal será pago no final a taxa contratada com o banco foi de 18 ao ano e o IOF incidente sobre a operação foi de 15 pagos integralmente quando da liberação dos recursos pedese a Calcular o valor líquido liberado b O Valor mensal dos juros desembolsados c O custo efetivo anual dessa operação Respostas a R 49250000 b Juros R 694422 c i 1994 a a 13 Quais são as principais diferenças entre o Commercial Paper Vendor e Securitização de recebíveis NOTICE OF EXEMPTION TO OFFICE OF PLANNING AND RESEARCH FROM City of Paso Robles 1400 Tenth Street Room 121 1000 Spring Street Sacramento CA 95814 Paso Robles California 93446 PROJECT TITLE Cielo Nuevo Specific Plan PROJECT LOCATION SPECIFIC The project is located in the northeastern quadrant of the City of Paso Robles east of Highway 101 north of Union Road the west of Lake Nacimiento Road and south of Silver Oak Drive PROJECT LOCATIONCITY City of Paso Robles PROJECT LOCATION COUNTY San Luis Obispo DESCRIPTION OF NATURE PURPOSE AND BENEFICIARIES OF PROJECT The intent of the Cielo Nuevo Specific Plan the Specific Plan is to guide the development of a residential community on approximately 19352 acres located on the northern edge of Paso Robles The specific plan includes 251 singlefamily residential lots and 95 multifamily residential units parks and open space internal circulation and an interconnected trail system STAFF CONTACT Bruce Buckingham TELEPHONE 805 2373970 EXEMPT STATUS check one Ministerial Sec 21080b1 15268 Declared Emergency Sec 21080b3 15269a Emergency Project Sec 21080b4 15269bc Categorical 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